香港离岸账户被冻结的原因及应对措施

自从CRS税务交流政策出台后，几乎所有的主流银行都开端大面积清算离岸账户，在这样的特别环境下，作为我们企业投资者来说，该我们如何避免自己的离岸账户被冻结或注销呢？下面给大家剖析下香港离岸账户被冻结的原因以及未来该如何应对。

香港银行其实从很早就对内地人士到香港开户心存芥蒂，多次收紧银行开户政策。前几年由于人民币贬值，加上国内投资环境不佳，不少内地人涌入香港银行开设账户，重要是用于购置港股和香港保险。

由于股票投资款或保费资金急入急出，加上不少内地投资者存入巨款后又快速提走，所以香港银行开端斟酌进步海外客人开户门槛。

之后，花旗银行率先对非港客户开户资金请求进步至150万港元以上，将大多数普通投资者挡在大门之外。这还没完，为了实现过境税收居民金融账户信息的透明化，让逃税、洗钱等行动无处可藏，CRS的出台无疑是重磅一击，中国和香港都已经许诺实行CRS，并于今年1月1日起实行尽职调查程序，预计香港银行开户还将持续收紧，未来将一票难求。推举浏览：《CRS后该如何开立香港公司银行账户》

为了相应CRS税务交流尺度的号令，招商银行近日开端大量量清查离岸账户，一旦款项有问题就会被冻结账户，紧随其后，浦发银行也宣布通知为了支撑外部监管及合规反洗钱管理的请求将对该公司离岸账户进行冻结或销户，香港公司注册、年审及开户业务请咨询我们。

信任不久，交通银行、平安银行等多家银行都将计划清算不及格离岸账户，那么我们应当如何避免自己的账户遭到冻结或销户呢？依据我们多年的离岸行业经验分析如下：

很多香港离岸账户都有自己关联的离岸公司，如果该公司被认定为高风险公司的话，相应的银行开户也会被严厉监管，

1、在HK当地没有办事处，但却有实际收入，无法供给核数审计报告；

2、香港公司的股东董事是非香港当地的人士；

3、香港公司是一人充任股东董事的公司；

若是以上三种情形，香港方面会以为这样的公司不会给香港经济带来任何利益，所以银行会在这样的公司开户前做大批的审查，之前胜利开立的银行账户也会被严厉监控，一出问题就会遭到冻结或销户。

官方冻结：

如果是香港官方冻结的话，解释账户可能涉及：逃shui漏shui、资金外逃、地下qian庄资金汇入汇出等非法运作才冻结或注销帐户，并进行调查，这种情形是没有解决方法的。

银行冻结：

如果是银行方面冻结的话，往往原因各种各样，重要有以下几个原因：

1、三个月以上不活泼帐户被视为不动戶

2、账户中收到了来历不明的款项；

3、香港公司帐户有的大批资金急进急出，被疑惑洗钱；

4、汇款方客户有洗钱嫌疑也会波及到账户；

5、收到银行限制的敏感国度款项；

6、CRS后银行要做信息披露，须要重新汇总资料，没有及时供给银行须要的业务证明或者是不配合银行收集公司资料。

CRS税务交流尺度后，香港银行全面履行新的信誉体系，针对离岸帐户会大力排查，存在非法运作或资料缺失导致审查失败都会被强迫冻结或销户，那么我们该如何应对？首先平时我们在账户操作时应当注意以下几点：

1、账户不要长时光休眠没有交易，保证账户内有必定数目的存款；

2、保证真实贸易背景，进行正常贸易交易，有对应的贸易合同作为证明；

3、不要将账户借给他人或者代收代付，不要参与非法洗钱交易；

4、尽量不与伊拉克，朝鲜，索马里等高风险地域进行交易；

5、账户尽量不要用于个人结汇（个人人民币结汇可以委托义乌个体工商户注册来结汇。）

6、公司方面合规进行每年的做账审计和报税工作；

7、不要在选择做零申报，香港对税务现在是严打期，被抽查到的概率很高；

目前香港银行一切从严处置，决不手软，账户如确认是存在非法操作，账户确定会被注销，如果账户审核没有问题，能够配合银行供给相应的业务证明等，审核过后帐户会自行开通，但不消除后期存在必定监管的情形，以上就是我们总结的香港离岸账户被冻结的原因，以及相应的预防解决办法，想懂得更多解决计划可来电咨询，香港公司注册、年审及开户业务请咨询我们。

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