香港离岸账户收汇别碰这些高风险国家

随着国内对离岸账户和资产的审查越来越严厉，香港各大银行都开端相应进步开户门槛或者直接限制开户，而对于已经胜利开立的客户，也有遭受了一波离岸账户冻结潮，浪潮来势汹汹，为了守护好我们的离岸账户，请首先远离这些高风险国度。

最近不少客户反应，银行开端请求清退本来已经开户的离岸账户，包含浦发、招商。交通、平安银行等都在不断清算离岸账户，不过银行在实际履行和推动进程中也会有不同，不过这一状况将是未来的主基调，因为CRS来了。

CRS共同申报准则，是一套金融机构尽职调查和申报的尺度，目标是为各国进步税收透明度和增强离岸账户管控，防止洗钱和资本外流，避税等行动供给有效信息根据。中国和香港等100多个国度已经许诺在2018年与其它国度进行CRS交流，因此到2018年前，一股离岸账户冻结潮将在所难免。

那么是不是未来离岸账户会土崩崩溃了？其实不然，由于离岸银行账户对于企在境内操控收付外汇来说非常方便，同时我国实施一带一路的政策，大力支撑内地企业参与国际运动，在海外投资项目，开展海外业务，其作用是毋庸置疑的。

现在重要是离岸账户被一些不法分子用来从事非法操作，以及避税等现象涌现，国度须要对此进行整治，还大家一个清洁的环境，香港公司注册、年审及开户业务请咨询我们。

离岸账户被冻结对于一些小企业来说，简直就是当头一棒，海外业务也会因为没有渠道收汇而无法完成。那么毕竟是哪些原因导致我们的账户被冻结或销户呢？

其实不管怎么说，任何一家银行都不会平白无故的冻结或是强迫注销离岸账户，确定是账户上涌现了这样那样的问题被银行以为有非法行动发生而采用的监管办法，由于没有一家银行给出明白的违规尺度，银行内部人员也不会说太多，不过依据我们多年的运营经验，我们总结大概有以下原因：

1、大额外汇往来

企业在和海外客户进行贸易往来时，更好自身在国内有对应的关联公司，如果没有实际关联公司，却有比拟大额度的外汇往来，可以供给相干合同证明给银行，否则就有可能被银行列为可疑账户而被冻结或注销。

2、勿让账户闲着

离岸账户是个消费品，须要占用银行的资源和管理成本，如果长时光处于闲置状况，香港银行会判定该账户对银行没有发生任何效益，在定期抽查中被注销的几率很高，还有就是账户内虽然有存款，但是对公账户却很少业务发生，也是会被纳入冻结对象；

3、个人账户交易

香港银行非常忌讳账户与个人账户进行交易操作，因为往往很多洗钱非法运动都是公对私转账，所以建议尽量不与个人产生交易，虽然个人年结汇购汇限额有5万美元额度，但是现在是严打期，与个人交易会大大影响账户的安全性，面临严厉的审查；

4、从事非法交易

此次大范围的清查账户的初衷就是为了反洗钱，资本外逃等非法交易，如果现在还想着如果在枪口前耍聪慧的话，账户是铁打的保不住，而且账户内的存款也是拿不回来的，切记只用于正规贸易。

5、账户代收代付

有的投资者可以持有多张银行账户，从事赞助其他投资者代收汇付汇的情形，如果每笔交易都有对应的证明文件到是可以，但是只要一出了问题，就没有挽回的机遇，代收代付账户上频繁的交易操作也会被银行重点监管。

6、高危敏感国度

银行对涌现与高危地域以及敏感国度、被制裁的国度产生交易的账户都会严厉审查，因为这些国度往往经济、政治非常不稳固，容易涌现收不回外汇，或是从事非法运动，资金的流动性也是不受监管。而且值得注意的是，交易的对方是高危敏感国度的话，账户也是会收到连累。

离岸账户银行政策随时在变，但是目前的主基调是不会变的，一旦我们的账户遇到上面列出的行动时，账户被处置的概率极大。有的企业说我正常做贸易进出口应当不会有事吧？但有时在与世界其他国度进行贸易，碰到高风险国度的概率还不少，鉴于此，企业尽量不要与以下高风险国度有贸易往来：

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