2021-09-26

中国跨境支付市场发展现状(4):跨境支付市场的潜力和合规风险

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跨境支付市场范围稳固增加,市场储藏伟大潜力

中国跨境出口电商范围、出国留学生范围、中国境外游旅客范围的迅速增加,为跨境支付市场的连续稳固的增加供给了动力。

中国跨境支付市场发展现状(4):跨境支付市场的潜力和合规风险

2018,2019年虽是强监管年份,对中国跨境支付市场范围的增加速度发生必定的影响,但作为跨境支付市场增加的重要动力的中国跨境出口电商,其范围在2019年仍坚持稳固增加,致使跨境支付市场的增加仍坚持活气。

随着在严监管下,跨境支付市场环境愈发合规,同时良币驱赶劣币,预计跨境支付市场未来将坚持稳固增加。


基于合规,2018年外汇管理局向多家跨境外汇持牌机构开出巨额罚单

违规外汇操作会影响国内金融市场稳固,增长了跨境资金流动风险,同时也会导致国度金融统计失针,影响金融形势剖析和政策决议。而跨境支付中最主要的一部分流程便是涉及外汇的结售。2018年,多家头部支付机构因在开展跨境支付业务中合规性未达标,被外汇管理局开出巨额罚单。巨额罚单的背后体现出外汇管理局对跨境支付因业务严加监管的决心。2019年,监管趋严,合规性请求更高。 在严厉的监管环境下,2019年跨境业务交易量受到必定的影响。长远来看,外汇的严加监管能够增进跨境支付行业连续稳固健康成长。

序号

支付机构名称

违规行动

处分根据

处分成果

1

上海富友支付服务股份有限公司

未依照规定进行国际收支统计申报

违背《外汇管理条例》第四十八条

罚款5万元人民币

2

财付通支付科技有限公司

未经备案程序为非居民办理跨境外汇支付业务,且未按规定报送异常风险报告等资料

违背《外汇管理条例》第三十五条

罚款60万元人

3

智付电子支付有限公司

凭虚伪物流信息办理跨境外汇支付业务,金额合计1558.8万美

违背《外汇管理条例》第十二条

罚款1530.8万元人民币

4

智付科技(北京)有限公司

通过体系主动设置办理分拆购付汇,金额合计159万美元违背《外汇管理条例》第十四条

罚款107.45万

5

上海盛付通电子支付服务有限公司

违规办理跨境付款业务,且国际收支申报毛病

违背《国度外汇管理局关于开展支付机构跨境外汇支付业务试点的通知》第九条、第六条等规定

罚款62.5万元人民币

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