香港渣打银行开户被拒原因与应对措施

大陆企业注册好离岸公司后，一般都会开立对应的公司离岸帐户用于收汇，但随着银行不断收紧开户门槛，大陆企业或个人到香港开离岸账户变得异常艰苦，纵观各大论坛，上面吐槽开户被拒的帖子比比皆是，被谢绝率非常高，这不近日又有客户反应，被香港渣打银行谢绝了，鉴于此，下面给大家剖析下香港渣打银行开户被拒原因以及如何应对以进步开户胜利率。

想必不少投资者为了开渣打银行账户，少不了到处折腾，可能之前信念满满，也事先查阅了相干开户事项，认为此行必将稳操胜券，成果到了香港才被告诉，不符合开户请求，被渣打残暴谢绝，那么是什么原因被银行谢绝呢？

首先很多大陆企业选择香港渣打银行，重要是因为渣打银行是国际上老牌境外银行之一，完美的金融服务，账户周转灵巧，可以很好地赞助企业香港公司或离岸公司吸收外汇，而且不受国内外汇监管，是香港公司比拟适合的开户行。

但是去年开端，香港银行方面为了增强离岸账户管控，防止洗钱和资本外流回避税，纷纭进步了开户门槛和审核力度。如今获悉香港汇丰银行、恒生银行已经根本不吸收小客户开户，香港渣打只会选择一些可信任的中小客户，前提是银行“信赖你”。不被信赖导致被拒重要有以下4个原因：

开户资料不齐全

很多企业投资者可能事先网上的帖子，就带上网上说的材质匆匆跑去香港开户，殊不知网上的资料可能已经过期，可能是16年的文章，改下时光用于18年，而银行方面早就修正了开户政策；

存在敏感公司名

很多大陆企业，为了打品牌，或其他目标，一般会把名字取得高大上，像国际、团体、中国、投资、股份等各种来，如果只是用来打品牌是可以，但是如果须要开户，就要注意了，因为渣打银行对于相干字眼，比如国际，就请求供给至少3个国度以上的办公地址等，没到达请求就开不了户；

有敏感国度客户

现在银行方面的主基调就是反洗钱，而敏感国度往往就是洗钱高发国度或者是被国际制裁的国度比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等，渣打作为国际老牌银行确定不会以身犯险，所以只要发明企业的往来客户来自敏感国度根本100%会被银行谢绝。

未获得银行信赖

如果企业都预备好了齐全的开户资料，也没有存在敏感名称和敏感往来客户，但是还是被无情谢绝，那么很大的可能就是去银行面签跟客户经理沟通进程中让银行发生了疑惑，未获得银行信赖而被谢绝。

又或者是因为银行判定你并非优质客户，开户对银行没有任何利益，比如问企业的贸易额，或者最近业务量有多少，如果答复支支吾吾，犹迟疑豫都会直接影响到开户的胜利率。

虽然香港渣打银行开户的门槛越来越高，开户被拒率居高不下，但并不意味着完整无法操作。只要我们采用有效的应对办法，还是可以进步开户胜利率的。想要进步开户胜利率，就要注意以下事项：

1、大家都知道开户须要满足开户资料，但是尽管如此还是有很多企业，因为资料不齐被拒，所以最保险的方法是直接咨询银行或者找注册代理咨询所需开户资料；

2、现在的渣打银行不比之前，对于客户的优质水平非常在意，建议有国内公司的投资者可以出示或者保存公司的商业证明文件，同时香港公司能够供给正规的审计报告更好；

3、香港公司以命名没有限制非常自由而著名外贸界，但如果企业后期是要用香港公司进行开户的话，建议尽量避开信托、团体、控股、信贷、股份、资产、中国、中华、环球等敏感字眼，不然银行会请求供给相应的资质证明；

4、香港公司如果后期要在渣打开户，建议每年准时办理公司存续证明，办理年审，提交周年申报表，改换新的商业登记证，这个也是渣打银行会斟酌的一环，证明该公司合法运营没有逃税的嫌疑；

5、开户时答复银行问题有偏差，是导致开户不胜利的重要因素。开户时，银行确定会问到一些问题再决议是否为客户开设离岸账户。比如银行会问到开户的用处、从事行业和产品/服务、资金起源国度、出售地域等等。

6、如果与受经济制裁的国度有产生商业往来，就不要去渣打开户了，根本秒被谢绝，就算现在没有被拒侥幸胜利开户，但是后期账户上面发明有敏感国度信息，也会被强迫注销和冻结账户，可以选择去一些可以接收对应敏感国度的外资银行开户；

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