港勤跨境财税
香港又现巨额洗黑钱案!9月14日，香港海关宣告，在日前采用的代号为“猎影”的执法行为中，胜利侦破一宗疑惑清洗黑钱案件，涉案金额超过30亿港元，为香港海关处置同类型案件中更高。
洗钱手段曝光
据新闻报道，香港海关介绍，今年初收到情报，锁定一个洗黑钱团体并进行调查。海关人员于9月10日采用行为，突击搜查4个住宅单位及1间位于上环的找换店(外币兑换店)，逮捕6名本地人士，其涉嫌串谋洗黑钱。
香港贸易管制处金钱服务监理科总贸易管制主任郭翠华表现：“调查显示，过去两年，涉案人员通过不同户口处置多宗大额交易，资金起源来自不同公司或者不相干的第三者，大部分为空壳公司，经过不同户口互相过户后，在短时光内提走，以多次转户的方法掩盖资金起源，这是洗黑钱的惯常手段。”
涉案的持牌找换店也是本案中的主要一环，目前该找换店已于11日被吊销牌照。据报道，该店与涉案人员今年的交易额达1.7亿港元，但其向海关申报的交易额仅为3000万港元。
香港连续打击“洗黑钱”
作为国际金融中心的香港，奇特的金融环境，让一些跨境犯法团体把它作为清洗黑钱的基地及“中转站”。
近年来，香港升级反洗钱力度。其中，2018年3月起，香港金管局等部门持续修订和宣布了多份关于反恐、反洗钱的官方行为文件。
依据香港《打击洗钱及恐惧分子资金筹集条例》的规定，洗黑钱属于严重罪恶，一经定罪，更高刑罚监禁14年，罚款500万港元。
据21世纪经济报道，香港海关强调，一向严厉履行金钱服务经营者的监理工作，对金钱服务经营者进行合规观察和调查。各持牌金钱服务经营者必需遵照相干的规定，违法者一经定罪，更高可被判罚款100万港元及监禁7年。
香港升级反洗钱力度。这就是为什么现在开设银行账户越来越难!!!那对于正规做进出口贸易的客户，应当如何去保护已经开设的银行账户呢?下面是我们总结的一些干货!
银行账户保护技能
现在香港银行开立不易，所以在应用香港账户时要注意保护好。以下几点建议给您参考：
一、许久未应用的香港账户，是存在被注销的风险的。
一般被银行注销账户的原因有：
(1)长期不应用账户
(2)被银行疑惑洗黑钱
(3)与敏感国度交易等
温馨提醒：若账户莫名被关，讯问银行原因却只被告诉“行政原因，账户被注销”，这个时候只能选择提前把账户余额提取(如果银行注销了账户且接洽不上客户，逾期之后处置还是十分麻烦的。)
二、多久不应用账户会被冻结、注销?
每家银行的情形不同且没有明白的指引。
从我司的经验来看，建议每个月账户须要有运作运动是保险的做法。
三、涌现下面两种行动，银行则会疑惑账户洗黑钱：
1.非惯例贸易项下大批的存取现金，账户有很大概率会被关闭。
2.多个账户在一段时光内汇入，再一次性汇出去。该情形容易引起银行注意，并且若汇入的款和地域非惯例账户应用情形，那也很容易让账户被冻结，除非有合理理由说明。
账户保护小窍门
1、满足银行根本存款请求
2、开了账户要经常用，坚持账户处于活泼状况
3、尽量不要代收代付，不要与地下钱庄进行资金往来
4、应避开银行与敏感国度交易
5、资金走账不要快进快出、整存整取等操作
6、避免公对私转账，公司账户应公对公应用。
7、要及时配合银行做各种尽职审查和账户年审
我司在海外银行开户方面拥有丰硕的资源和经验，与包含香港、新加坡在内的全球30多家银行树立了持久、稳定的密切合作伙伴关系。如需开户，欢迎随时咨询，香港公司注册、年审及开户业务请咨询我们!
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