香港汇丰银行的账户被冻结销户该怎么办？

开立香港汇丰银行账户有很多利益，但是也有必定的风险，汇丰银行账户属于境外账户，如今反洗钱调查以及CRS政策下，境外账户的操作须要格外注意，否则很容易因为各种各样的原因而遭到银行冻结或撤销账户，遭遇经济丧失。那么万一香港汇丰银行的账户被冻结销户的话，我们该怎么办？

首先可以确定的是，如果汇丰账户被冻结或销户，有很大水平上被判定有账户有异常操作，特殊此前汇丰银行因为洗钱案被重罚之后，现在都在严查洗钱账户，这样难免会有所波及，实施"宁可错杀一千,不可放过一个"的铁血政策。目前看来被冻结或注销账户可能由以下原因导致：

1、公司税务证明

香港汇丰银行开户请求有关联的香港公司或离岸公司，受到crs税务交流政策的影响，银行方面开端请求在香港经营却有利润发生的公司，供给核数审计报告，无法供给就会被暂时冻结账户；

2、公司尽职调查

汇丰银行动了完成税务交流，须要企业供给香港公司的相干资料和法人信息等，进行尽职调查，如果企业没有及时配合银行进行调查，也是导致销户的原因之一；

3、账户活泼与否

汇丰等香港银行对于账户活泼度都有请求，三个月以上不活泼帐户会被视为不动戶，银行定期会对不动户进行清查，如果发明确切对银行没有任何利益，就会暂时冻结账户；

4、来历不明款项

香港账户上如果有大批资金急进急出，而且有来历不明的款项，请求供给资金起源证明，无法供给的话，银行会被疑惑账户存在洗钱行动，而暂时冻结或是直接强迫注销；

5、敏感贸易交易

汇丰银行有一套清单，列明了受美国经济制裁的国度，像俄罗斯、伊朗、朝鲜、中东等国度被判定为高危敏感国度，与这些国度有贸易往来也会被银行列为可疑账户，而做出相应的冻结办法；

6、洗钱等非法行动

境外账户的方便性，让有些不法分子用于逃shui漏shui、资金外逃、地下qian庄资金汇入汇出等非法运作，一旦被发明账户有这样的情形，一般是没有解决方法的，直接强迫销户，香港公司注册、年审及开户业务请咨询我们。

CRS政策后，银行方面对账户的监管异常严苛，一旦有上面提到的原因，就可能被冻结或注销账户，那么一旦我们好不容易申请的汇丰账户被冻结或被注销该如何处置？

首先要确认账户是由于何种原因被处置的，确认是一般性银行行政原因导致账户冻结，还是因为官方原因被强迫冻结；其次一般汇丰账户会冻结部分功效，如转账，收款、提现等功效，请求提交证明材质做审核，这时候更好肯定好能否通过审核，如果没有把握更好接洽银行将账户直接先转出来，以免涌现销户后钱款无法取出的现象发生。

如果确认账户是资料不齐的问题被冻结，可以第一时光接洽汇丰银行，带上资料和证件到银行柜台，请求解冻账户，如果无法解冻，建议把里面的钱取出来，后期会被强迫注销；

如果确认是由于受到香港官方调查而冻结的话，这种情形是没有解决的，里面的钱款因为无法证明合法起源也是无法取出来的，可能还会受到香港政府冻结在港资产，洗钱调查等处分。

目前对于我们正常做离岸运作的汇丰账户来说，像汇丰、恒生等银行都会在给客户发尽职调查信，请求供给香港公司证明文件外，还须要供给最近的审计报告或财务报表，没有依照规定供给相干材质有很大的概率会被冻结甚至注销账户。

如今在反洗钱的大环境下，可以说即使解冻开通了，如果没有解决上面的问题，又会被下次银行排查发明而被处置，可以说不是久长之计，建议在账户应用方面合法合规操作，在公司税务方面正规补做账审计，账户方面有才能的多开几家香港银行账户做备用，以免因为账户原因影响业务的进行，香港公司注册、年审及开户业务请咨询我们。

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