香港中信银行(国际)开户注意事项

离岸帐户拥有资金调拨自由,免征存款利息税,境内内操控,境外运作等优势,越来越多的企业开设离岸账户操作业务,但去年CRS正常的开展,离岸账户越来越难开,银行提升了开户门槛,

因此我们有必要了解下开户的一些问题,下面为大家介绍香港中信银行(国际)开户注意事项。

香港中信银行(国际)开户注意事项

一、香港中信银行(国际)开户注意事项

香港中信银行(国际)拒开情况

1、公司董事及股东在香港中信银行(国际)任何一家分支行有不良记录

2、公司跟一些高风险国家交易的,(伊拉克、伊朗、朝鲜等)

3、公司名称有敏感字眼。(金融、煤矿、珠宝、石油等)

香港中信银行(国际)开户注意事项

1、资料一定要齐全,每一项都提前准备,与代理沟通好

2、有没有理财的需求,与代理提前沟通好

3、从容作答客户经理提到的问题

客户经理可能提问的问题

1、公司营业性质是什么? (贸易经营为主)

2、公司主要和哪些国家交易?资金来源哪里? (不要回答和风险国家交易)

3、公司经营状况,预计年收入多少? (贸易金额多回答大一些些)

4、为什么要在香港注册公司? (回答注册香港公司的优势)

二、香港中信银行(国际)账户后续维护问题

由于受到国外银行,国内银行及外管反洗钱监控力度影响,银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。对于新开账户,每个银行都提高门槛和要求,政策变动也是非常频繁。

而对于已经开户的客户,也一样注意谨慎使用账户。首先明白一点,不管监管如何严格,不管哪个银行,都是很欢迎正当贸易项下的离岸客户的,这类客户账户使用是正常不受影响。

然而,即便我们很多客户也都是正当贸易客户,也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。

香港账户也请参考以下注意事项,谨慎操作,维护好账户。

(a)离岸账户不要长期余额为0;

(b)离岸账户不要长期不使用,比如半年都没用过;

(c)保持与银行的联系,联系方式变更及时通知银行;

(d)尽量不要与高风险国家有交易;

(e)避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项;

(f)非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户之类的都是接下来的监管重点方向;

(g)离岸公司应当及时办理公司年审。

 【附受国际制裁国家名单】:

1.联合国制裁国家:伊朗、阿富汗、朝鲜、伊拉克、苏丹、黎巴嫩、科特迪瓦、刚果、塞拉利昂、几内亚比绍、索马里、厄立特里亚、利比亚、中非共和国。

2.美国制裁国家:缅甸、白俄罗斯、伊拉克、伊朗、利比亚、朝鲜、叙利亚、刚果、苏丹、索马里、利比里亚、古巴、巴尔干、津巴布韦、达尔富尔。

3.敏感国家:俄罗斯、乌克兰、也门、科威特。 

 

 

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