香港中信银行(国际)开户代办需要注意什么问题？

越来越多的国内企业和个人都纷纭在香港或海外注册公司，以期更好地拓展海外市场，在注册海外公司的时候，一般都相应注册个离岸账户，来处置与国际客户之间的业务往来，
2017 随着全球CRS金融账户信息主动交流时期的来临，多家银行已经收紧内地投资者开户的资历，或进步了开户的门槛，原有离岸账户的审查也越来越严厉。
2018离岸银行开户依然比拟难，最近香港中信（银行）有针对这一现象，开户有运动，所以开的人也相对多了起来。下面给大家讲讲香港中信银行(国际)开户须要注意什么问题。

有哪些情形香港中信银行(国际)谢绝开户

1、公司董事及股东在香港中信银行(国际)任何一家分支行有不良记载

2、公司跟一些高风险国度交易的，【美国制裁国度（敏感国度）：缅甸、白俄罗斯、伊拉克、伊朗、利比亚、朝鲜、叙利亚、刚果、苏丹、索马里、利比里亚、古巴、巴尔干、津巴布韦、达尔富尔等】

3、资料未预备齐全。这是很多客户被谢绝的重要原因。资料不全开户胜利率极低，不少客户因为未能供给有效文件，令申请时光拖长，甚至失败，并在银行留下开户不胜利记载。

4、公司名称有敏感词汇。公司注册时没有消除相似"信托、团体、中华、环球、金融、煤矿、珠宝、石油等”等敏感字眼，让银行审核难以通过，一般这种情形银行就会请求供给相干的资料审核。

5、银行不信赖。跟客户经理沟通进程中让银行发生了疑惑，比如讯问开户的用处，从事的行业，资金起源等，隐约的答复会导致银行对开户人的信赖发生疑惑，最终导致不予开户。

6、问题答复不完美。香港有银行在开户进行"客户尽职审查"时，请求准客户答复十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件，令开户进程变得冗长艰苦。

7、是否有理财需求，这个必定要跟代理先沟通好。

本公司多年从事离岸代理工作，与各银行均有紧密合作，在此给宽大离岸客户一些提醒，望大家能够引起看重，以免被银行封户而影响您业务上的运作。

香港账户也请参考以下注意事项，谨严操作，保护好账户。

1、离岸账户不要长期余额为零；

2、离岸账户不要长期不应用，比如半年都没用过；

3、坚持与银行的接洽，接洽方法变革及时通知银行；

4、尽量不要与高风险国度有交易；

5、避免借用账户给他人转账，帮他人收/汇款项；

6、非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户之类的都是接下来的监管重点方向；

7、离岸公司应该及时办理公司年审，香港公司注册、年审及开户业务请咨询我们。

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